Минимизируем риски при работе с банком

IMG_7486.jpg
Фото: permtpp.ru

Во вторник, 19 марта, на площадке Пермской ТПП в рамках проекта «Все, что важно для бизнеса» состоялась встреча с представителями ПАО «Промсвязьбанк» на тему «Риски в сфере бизнеса, что нужно знать и как оптимизировать в части 115-ФЗ». Руководители и сотрудники организаций-членов Палаты получили рекомендации специалистов по осуществлению банковских операций.


Спикером мероприятия стала Ирина Дынникова , руководитель группы мониторинга и оперативного контроля ПАО «Промсвязьбанк». После небольшой теоретической части и освещения нормативной базы она перешла к рассмотрению конкретных рекомендаций банка, при этом консультируя участников встречи по возникающим вопросам.

Спикер напомнил, что клиенты обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения банками требований 115-ФЗ. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефицарных владельцах, обновлять и документально фиксировать полученную информацию.

Ирина Дынникова дала несколько рекомендаций для клиентов банков:

  1. Своевременно платить налоги по расчётному счету. Доля налоговых отчислений должна быть не менее 1%.

  2. Оформлять сотрудников, которые работают в организации, в штат. Выплачивать заработную плату сотрудникам необходимо через расчётный счет.

  3. Проверять контрагентов. Несколько сервисов, которые могут помочь: сервис ИФНС «Проверь себя и контрагента» , сервис СПАРК, Контр-фокус и прочие, сервис по проверке контрагентов в банк-клиенте.

  4. Проводить все хозяйственные платежи по счету

  5. Снимать наличные денежные средства только, если нет возможности расплатиться безналично.

  6. Указывать подробно назначение платежа (наименование товаров/работ/услуг, номер и дату договора/счета/товарного документа, прочую значимую информацию).

  7. Оформлять правильно первичную документацию.

  8. Если идет оплата физическим лицам, оплачивать НДФЛ.

  9. Предоставлять в банк документы по запросу в указанный срок. Банк обязан запрашивать и хранить сведения и документы по банковским операциям и иным сделкам, а клиент обязан их предоставлять.

  10. Вносить наличную выручку на счет (для розничных видов деятельности).

  11. При ВЭДе изучать информацию о контрагенте, минимизировать высокорисковые условия расчетов. Если стоимость товара завышена, необходимо обращаться в ФТС.

 
По теме
Очерский районный суд Пермского края вынес приговор 22-летней местной жительницы- сотруднице крупного Российского банка по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ (кража, совершенная с банковского счета).
На городском кладбище г.Березники и Южном кладбище г.Перми прошли траурные мероприятия, посвященные 21-й годовщине гибели в Чеченской Республике бойцов ОМОНа Управления Росгвардии по Пермскому краю.
        26.03.2024 года Гайнский районный суд рассмотрел представление уголовно-исполнительной инспекции о замене обязательных работ более строгим видом наказания – лишением свободы жителю Гайнского округа,
Добрянским районным судом Пермского края рассмотрено уголовное дело в отношении двух жителей Добрянского городского округа, совершивших хищение чужого имущества.
Оперативная обстановка на территории Пермского края за сутки (28 марта 2024 года) - Министерство территориальной безопасности За истекшие сутки зарегистрированы следующие оперативные события: 1. По данным Главного управления МЧС России по Пермскому краю зарегистрировано 9 техногенных пожаров, на которых, к сожалению, травмирован 1 человек.
Министерство территориальной безопасности
Выставка эскизов «Рерих и театр» - Библиотека им. А.М. Горького С 1 апреля Отдел литературы по искусству Горьковки приглашает читателей посетить выставку репродукций эскизов Н. К. Рериха «Рерих и театр»,
Библиотека им. А.М. Горького
Одна из улиц Мотовилихинского района будет носить имя Владимира Перепелицына - Министерство здравоохранения Общественный совет по топонимике г. Перми поддержал инициативу Городской клинической больницы №4 присвоить улице в одном из новых микрорайонов Мотовилихи имя хирурга Владимира Перепелицына (1946-2005).
Министерство здравоохранения
Художник, идущий своим Путём - NePerm.Ru Давид Габаташвили Это сочинение (внизу на фото) опубликовано в одной из газет, которая бережно хранится в музее школы  №2 им.
NePerm.Ru