архив progorodsamara.ru
Банки будут блокировать даже мелкие переводы на карты из-за нового закона?В последнее время в СМИ и телеграм-каналах активно обсуждается новость о том, что с июня 2025 года банки начнут блокировать даже небольшие переводы на банковские карты. Источником информации стал сенатор Совета Федерации Ольга Епифанова, которая в интервью рассказала о новых полномочиях Росфинмониторинга. Однако важно разобраться, что из этого действительно соответствует действительности, а что — преувеличение, пишет источник .
Что произошло?Согласно заявлению сенатора, с июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до 10 дней без решения суда, если есть подозрения в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. В отдельных случаях срок блокировки может быть продлен до 30 дней.
В частности, под подозрение могут попасть частые мелкие переводы от разных лиц без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов и нестандартные расходы. Это связано с усилением борьбы с мошенничеством и схемами использования чужих карт.
Как это работает на самом деле?В конце 2024 года в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» были внесены поправки, которые вступили в силу 1 июня 2025 года (ФЗ от 28.12.2024 N 522-ФЗ). Теперь Росфинмониторинг вправе требовать у банков приостановить операции клиентов при наличии подозрений в финансировании экстремизма или отмывании преступных доходов.
Однако есть несколько важных нюансов:
Блокировку инициирует не банк, а Росфинмониторинг. Банк действует только по его указанию.
Обычные бытовые переводы не интересуют Росфинмониторинг. Это не массовая мера, а точечная борьба с криминалом.
Никаких проверок налоговой службы (ФНС) по этим операциям не проводится.
Мелкие, повторяющиеся или единичные переводы за услуги или возврат долгов не станут причиной блокировки.
Ключевым моментом является наличие достаточных оснований подозревать, что деньги получены преступным путем или используются для финансирования экстремизма.
Если вы не связаны с противоправной деятельностью, бояться блокировок из-за обычных переводов не стоит. СМИ и телеграм-каналы часто преувеличивают и создают избыточную панику. Новый закон направлен на борьбу с криминалом, а не на ограничение повседневных финансовых операций граждан.
Ольга Колина
