В 2005 году в Перми было создано некоммерческое партнерство «ААА–Инвест».
Основным видом деятельности вновь созданной организации, по словам ее управляющего Александра Мелентьева, является «предоставление услуг членам некоммерческого партнерства по приему (накоплению) денежных средств, выплата процентов». Причем членам партнерства обещали нехилые доходы — 24 процента годовых. Но все не так просто.
— Я продала свою долю в родительском доме, чтобы купить себе отдельное жилье, — рассказывает пермячка Валерия Поспелова. — Денег хватало на небольшую квартиру. Риэлторы сказали мне, что есть такая инвестиционная компания, которая помогает людям, туда можно вложить деньги, а компания будет гасить проценты по ипотеке.
Речь шла об НП «ААА–Инвест». Партнерство предлагало своим клиентам следующую схему: клиент передает средства в НП, а партнерство в свою очередь помогает человеку оформить ипотечный кредит и приобрести квартиру. Проценты по кредиту выплачивало «ААА–Инвест».
Таких, как Валерия Поспелова, набралось около 500 человек. Все было хорошо и красиво до 2008 года. После этого партнерство прекратило выплаты по кредитам своих членов. Но люди еще верили и надеялись, что все будет хорошо.
До 2010 года Мелентьев кормил всех обещаниями. Но терпение у членов некоммерческого партнерства лопнуло, и они пошли в суд с заявлениями, в которых требовали взыскать свои деньги с НП «ААА–Инвест». Суды они выиграли, но денег им так и не вернули. Руководство просто разводит руками: а нет у нас ничего.
Между тем многим клиентам некогда процветавшего партнерства, как, например, Валерии Поспеловой приходится выдерживать прессинг коллекторов. Некоторым из них уже пришлось продать квартиры, чтобы погасить долги перед банком. Собственные же денежные средства они так и не могут взыскать с партнерства даже с помощью судебных приставов.
— Приставы сказали, что вся информация по «ААА–Инвест» проверена, — говорит Елена Андреева, член некоммерческого партнерства, — у фирмы никаких расчетных счетов нет. После этого мне посоветовали написать заявление в милицию для того, чтобы проверить личность управляющего.
Такие же заявления написали многие члены партнерства. Надо отдать должное: правоохранительные органы провели проверку деятельности управляющего и компании. Но, чтобы установить реальный ущерб, который был причинен гражданам, необходимо опросить всех пострадавших, а их порядка 500. Эта работа продолжается до сих пор.
На самом деле деятельность партнерства очень и очень любопытна. Например, в его уставе закреплен принцип распределения полученной от деятельности некоммерческой организации прибыли между членами, что противоречит федеральному законодательству.
Самым интересным, пожалуй, является вопрос: а как господа предприниматели из некоммерческого партнерства хотели зарабатывать деньги, дабы платить по ипотечным кредитам своих членов. Суммы–то набегали немалые.
Оказывается, и это выяснилось в ходе проверки, г–н Мелентьев лично сотрудничал с одной из брокерских компаний, пуская в оборот средства членов «ААА–Инвест». Об этом свидетельствуют черновые записи, которые велись неофициально в НП.
При этом, как следует из объяснения одного из сотрудников НП, «никто не видел квитанций к приходным ордерам о внесении денежных средств на биржу. Следовательно, проверить заявления управляющего о том, что он вносит такие–то суммы в брокерскую компанию, не представлялось возможным». К тому же, и это очень любопытный факт, в некоммерческом партнерстве отсутствовала должность бухгалтера. Мелентьев объяснял это тем, что «бухгалтеру нужно платить денежные средства, а в организации денежных средств нет».
И еще: «управляющий в приватной беседе сообщил, что счета на каждого клиента в соответствии с договорами не открывались, денежные средства, поступающие от инвесторов, вносились на один счет, личный (рабочий) счет Мелентьева».
Уголовное дело до сих пор не возбуждено. Неповоротливость следственных органов по сути позволяет развернуться различного вида мошенникам и получать доходы, не страшась наказания.
P. S. Среди учредителей «ААА–Инвест» значатся две весьма любопытные личности. Это Любовь Котий–Аликина и Лариса Гондаренко. Сейчас обе дамы проходят по одному делу — о мошенничестве. Российская полиция считает, что Котий–Аликина и Гондаренко, действовавшие в Перми под вывеской московского ООО «Успешные люди», похитили в 2005–2008 годах путем обмана и злоупотребления доверием свыше 120 млн рублей.
По материалам программы «Суть дела» телекомпании «Рифей–Пермь».
Автор: Наталья Дементьева
